Activo o bien: Dinero, valores, títulos, billetes o bienes de todo tipo, tales como pero sin limitarse a, bienes muebles e inmuebles, tangibles o intangibles, recursos naturales, como quiera que hayan sido adquiridos, los documentos legales o instrumentos en cualquier forma, incluyendo electrónica o digital, que evidencien la titularidad de, o la participación en tales fondos u otros bienes.
Acciones al portador: Se refiere a los instrumentos negociables que otorgan la titularidad en una persona jurídica a la persona que posee el certificado de acción al portador.
Actividad del Cliente: Labor que ordinariamente realiza y de la cual deriva un ingreso.
Actividad Ilícita: Inobservancia de un mandato del Estado que lesiona los intereses tutelados en el ordenamiento jurídico. Sinónimo de hecho punible.
Actualización de Datos: Labor que periódicamente debe realizar un cliente, orientada a mantener informada a la institución financiera sobre su actividad económica. Le corresponde a la entidad financiera promover esta labor, invitando al cliente a actualizar los datos necesarios para cumplir con la política “Conozca su Cliente”.
Administración de Riesgos: Programa que permite identificar, evaluar, supervisar y controlar acciones que puedan afectar una organización en forma adversa, reduciendo su impacto hasta niveles mínimos de tolerancia o adecuar sus correctivos para evitar sus perversos efectos si se llegare a materializar.
Apertura de Cuenta: Proceso en virtud del cual se vincula formalmente a una entidad financiera, un cliente, ya sea una persona natural o jurídica, a través de aquellos productos que ofrece, dando inicio a una relación comercial.
Apoderado: Persona que, previo poder que se la ha conferido, representa o actúa por cuenta de otra, quien se denomina poderdante.
